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2016这些骗局 其实并不高明

2016年12月28日 16:44    来源:泉州市公安局   作者:辛闻   



    

  “公安局”来电,“你涉嫌洗钱已被通缉”,害怕了吗?

  “领导”发来短信,“这是我新号码旧号停用”,当真了吗?

  “客服”温馨提醒,“网购不成功要退款”,激动了吗?

  ……

  回首2016年,各种诈骗手段层出不穷,稍有不慎就落入了陷阱。

  为应对日益突出的电信诈骗、网络诈骗犯罪活动,今年以来,我市相继组建了泉州市反诈骗中心和6个县级反诈骗中心。仅泉州市反诈骗中心从今年3月31日成立至今,就破获905起电信网络诈骗案件,止付被骗资金20350302元。

  年终岁首,泉州市反诈骗中心与丰泽、鲤城等公安机关的民警,梳理了今年以来较为频繁发生的十大骗局,希望广大市民举一反三,不再蒙受损失。

  假冒领导换号

  诈骗手法:诈骗分子通过不法手段掌握一些单位或公司的内部通讯录,假冒一把手领导,给员工发短信称自己更换手机号码,要求保存。隔日骗子便给受害人发短信声称有“私事”要处理,要求进行转账。员工碍于领导面子,不好拒绝或电话询问,便会被骗。

  典型案例:12月14日,市民陈先生到公安机关报警。当天上午,他收到一条短信:“陈××,这个是我新号码重新保存一下,旧号×××××停用。收到回复。”署名“黄某某”。黄某某是陈先生单位以前的老领导,他回复后,将号码存起。过后,黄某某给他发短信说,“有笔钱不方便以我的名义办理,我私下转给你,你再帮我转过去给对方,以你的名义借给对方。”他往黄某某提供的账户里存了6万元现金,过后才察觉被骗。

  识骗要点:只需一通电话,向领导核实或者当面核实。或者拨打这个新号,如果新号是诈骗分子,一般不会接听。

  冒充公检法调查

  诈骗手法:不法分子利用改号软件,将诈骗电话尾数篡改成“110”报警电话,假冒民警拨打受害者电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由,要求将其资金转入“安全账户”配合调查。诈骗团伙分工明确,手法高明,分别冒充检察官、法官,轮流出场,以假冒的通缉令让受害者信以为真。

  典型案例:8月11日,丰泽警方接到市民吴女士报案,称其被骗走上百万元。此前一天,她接到“泉州市公安局民警”的电话,称其在广东开设用于涉嫌洗钱的银行账户,同时涉嫌参与一起贩卖儿童案,要求她配合调查。此后,“王警官”及“检察院吴检察官”等要求吴女士,将银行账户内的存款转入他们指定的银行账户上清查。吴女士先后按指示汇了三次钱。

  识骗要点:公检法部门不会“电话办案”,也不会“电话做笔录”,更不会存在“安全账户”。公检法部门和银行之间,并没有什么电话转接的系统。

  假“客服”来电退款

  诈骗手法:诈骗分子利用木马病毒等掌握受害者网购信息,冒充电商平台客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货,需要退款,要求购买者提供银行卡号、密码等信息,在操作时骗取验证码,实施诈骗。

  典型案例:9月20日晚,市民侯某向警方报案称,其于9月18日在网购平台买商品。20日,“客服”来电话称商品丢失要退款,让他到对方提供的网页上填写银行卡等信息。过后,对方又来电让他提供验证码方便验证,分3次骗走近十万元。

  识骗要点:网购均为货到点击确认付款,即使缺货退款,也是退到网购的支付平台,或打款到顾客账户,并非线下交易。

  骗扫有毒二维码

  诈骗手法:诈骗分子制作一个“有毒”的二维码,诱使受害者扫描,植入木马病毒盗取对方的手机号、卡号、密码等私人信息。

  典型案例:2月9日,市民曾某报警称,他用手机淘宝购物,店主发来二维码要求扫描。他按照对方提示扫了6次二维码,总共支付了1672元才发现上当。

  识骗要点:在扫描二维码前一定要确认该码是否出自官方和正规的网站。对于来路不明的二维码,最好不要扫描。

  QQ冒充公司老总诈骗

  诈骗手法:诈骗分子盗取公司老板或财务人员的QQ号码,冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。为了以假乱真,骗子会组一个QQ群,里面都是受害人同事或者上司的名字或者头像,在群里讨论某个公司事项,让受害人深信不疑。

  典型案例:10月29日,泉州一家贸易公司的财务人员许某被拉进一个QQ群。许某发现,群成员都是实名,且都是公司高层人员,大家正在商量一份大合同。“董事长”在群里告诉许某,之前有一笔生意谈不成,让他把订金退至一个私人账号。许某依照指令,把85万元汇出。次日,许某见到董事长,才得知被骗。

  识骗要点:这种针对公司财务人员进行的诈骗,财务人员要尤为警惕,其往往涉及金额较多。涉及钱款的,要当面或者通过电话等正常途径核实。

  用伪基站发虚假短信

  诈骗手法:诈骗分子利用流动的伪基站在人群密集处,大量发送网银升级、10086移动商城兑换现金的短信虚假链接。有的链接是钓鱼网站,有的是木马,都是为了获取受害人的银行账号、密码和手机号。

  典型案例:5月初,宋某手机接到一条“10086”发来的短信,内容称他的积分可兑换323.30元现金,即将过期,请登录移动商城jf.10086zm.com下载安装客户端兑换。他点击链接后,按提示输入银行卡号、密码、身份证号、姓名等,提交后才感觉不对。一查银行卡,发现卡内的10000元已被人转走。

  识骗要点:手机显示的来电号码和短信号码,均有可能被改号软件或者伪基站系统编写。不要轻易点击兑分、领取奖品之类的链接。正规公司的官方网站一般只有一个,一些“李鬼”网页冒充得很像,但域名肯定有区别。

  “通过关系”提高信用额度

  诈骗手法:不法分子谎称可以通过内部关系提高信用额度用以贷款,让受害人通过购买商品提高消费记录,收到钱后就玩消失。

  典型案例:小王毕业后想创业,但是手头紧,便想找门路贷款。今年5月11日,他偶然在微信朋友圈里看到有人做贷款广告,便与对方联系。对方让他提供了身份证、支付宝等相关信息。对方告诉他,已经通过银行验证,最多可以贷7万元。不过,因为他在银行的消费记录较少,一开始只能贷1.1万元,如果想贷更多,需要增加交易记录。对方给他发来一个微信商行二维码,让他扫描,“一次1000元,可以提升1万元的额度。”小王转了6次后,就发现自己被拉黑了。

  识骗要点:如果是以银行的名义发布,可以拨打官方客服电话,确认短信内容真假。另外,索要银行卡信息和动态验证码的都是诈骗。

  谎称发放助学金

  诈骗手法:冒充民政、残联等单位工作人员,向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要其提供银行卡号,然后以资金到账查询为由,指令其在自动取款机上进入英文界面操作,将钱转走。

  典型案例:6月中旬,残疾人员王某接到一名自称是残联工作人员的男子电话。对方称国家每个月给残疾人发放300元补助金,要求王某携带银行卡到ATM机上领取。王某按对方指示进入英文界面操作,结果被骗走3600元。

  识骗要点:所有的补助、救助、助学金、退税等电话,都要警惕是骗局。要知道,假如真有这样的优惠政策,钱款可以直接打进你的账户,何必还要自己操作。

  “提供”网络兼职

  诈骗手法:不法分子以网上兼职刷信誉,赚取佣金为诱饵,让急于找工作的受害人在网上打一定金额保证金或付款买一定金额货品,并许诺支付货款后,连佣金一并返还。当你打保证金后,对方就玩消失。

  典型案例:今年9月,泉州某高校大二学生涂某在网上看到林某鑫发布的“刷信誉赚佣金”的兼职广告,信以为真。一开始,林某鑫通过真实商城的真实返点,骗取涂某的信任。此后,他便假冒商城骗涂某往自己的支付宝账号支付钱款,陆续骗走16万余元。

  识骗要点:电子商务火热,帮人刷信誉成了不小的“产业”,不法分子设下层层陷阱,先给兼职者一些甜头,让他们放松警惕后实施诈骗。一旦遇到类似这种先给钱的交易,要多长个心眼。

  低价商品作饵

  诈骗手法:诈骗分子通过网络发布有远低于市场价格的商品,称“货到付款”,受害者认为先收货再付款被骗可能性很小。事实上,受害人收到货后在没有打开验收之前就要付款,而快递方也是先收款,并不清楚双方交易的是什么商品。

  典型案例:1月中旬,小李上网时发现,一家位于广东的手机销售公司,以远低于市场价的价格,售卖苹果手机,而且“货到付款”。收到快递后,他支付了1980元。快递员离开后,他拆开包装一看,里面的手机竟是模型机。接到小李的反映后,销售人员声称寄错货,又以重新发货需要押金等方式要求小李汇款。短短8天,小李往骗子账户转了30次钱,共131761元。

  识骗要点:在电商平台、网页上购物,切勿贪图便宜。对于极力宣传“货到付款”的,一定要交验货后付款,避免被骗。

  【提醒】

  “诈骗方法万变不离其宗,其最后就是为了——钱。所以,无论如何,不要轻易向陌生的账号进行转账汇款,这点最为关键。”民警表示,不听不信不转账,这是防止被骗的基本要点。

  涉及钱的问题,再忙再急,也要认真核实。如果对方以各种理由让你汇钱,应提高警惕,第一时间与身边的亲友商量。

  不要轻易透露自己的身份证、银行卡以及密码、验证码等信息。在QQ、微信好友或者手机通讯录中,重要人物的信息不要写得太过直白。

  接到陌生人电话,不要胡乱猜测,可通过委婉地询问各种问题或拨回“熟人”的旧电话来确定对方身份。

  万变不离其宗 不听不信不转账

  【延伸】

  组建反诈骗中心 一年破获近千起

  随着通信技术、互联网金融、移动支付等信息科技的快速发展,电信诈骗、网络诈骗犯罪活动日益突出。据统计资料显示,目前全国电信诈骗案每年以20%—30%速度增长。

  2015年,我市在刑事案件总数比降近15%的情况下,新型电信诈骗、网络诈骗案件发案数反而上升26.42%,占当年全市刑事案件总数比重的14.85%,涉案金额近2亿元。

  今年以来,我市相继组建了泉州市反诈骗中心以及丰泽、晋江、石狮、南安、安溪、永春等6个县级反诈骗中心。

  其中,泉州市反诈骗中心从3月31日成立至今,共抓获处理涉嫌诈骗犯罪嫌疑人446名,捣毁诈骗窝点156个、诈骗团伙86个,缴获手机699部、电脑246台、银行卡1600张等一批作案工具,破获905起电信网络诈骗案件,止付被骗资金20350302元。另外,拦截改号网络诈骗电话及封停涉嫌诈骗电话号码158523部。

  市公安局相关工作人员介绍,针对当前泉州电信网络诈骗犯罪仍然多发的严峻形势,今年10月1日至12月31日,全市组织开展为期3个月的打击整治电信网络诈骗犯罪攻坚行动。

  【泉州晚报 12月22日 07版】



责任编辑:林江涛
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